img

Noro Nepela: Cesta k Papučovému investorovi

Ahojte, volám sa Norbert Nepela a som vyštudovaný stratég. Keď som začínal s investovaním v roku 2000, učaroval mi potenciál vysokých výnosov, ktoré popisovali propagačné materiály brokerov.

Tak som zobral svoje ťažko zarobené peniaze a otvoril si svoj prvý účet u lokálneho brokera. Cieľ som mal jasný: zarobiť toľko, koľko sa len dá.

img img

Navštívil som úvodný investičný seminár,

organizovaný brokerom, a prečítal dve knihy o analýze grafov. Takto „vyzbrojený“ som sa vydal do boja.

Niekoľko týždňov som analyzoval grafy

a na základe rôznych vzorov vývoja sa snažil predvídať krátkodobé pohyby cien akcií. A investoval som, alebo radšej „obchodoval“, niekoľkokrát za deň.

Všetko išlo dobre a po niekoľkých mesiacoch som svoj účet zveľadil asi na hodnotu môjho ročného platu.

Po takomto víťaznom ťažení som sa začal považovať za odborníka. Myslel som si, že už všetkému rozumiem. A vtedy to prišlo...

Spravil som investíciu, o ktorej som bol presvedčený, že mi prinesie veľký zisk.

A požičal som si až 80 % investovanej sumy (tzv. obchodovanie na „margin“). S potešením som sa pozeral, ako hodnota investície vzrástla o asi 20 %. V tejto chvíli mi moja stratégia diktovala, aby som investíciu predal a „vykešoval“ zisk.

Bol som ale nenásytný.

Myslel som si, že keďže investícia doteraz rástla, chvíľu bude trvať, kým sa trend otočí. A tak som nepredal. Nasledujúci deň moja investícia stratila svoj predchádzajúci 20 % nárast.

Na ďalší deň spadla hodnota o ďalších 20 %.

Neuvážene som investoval ešte viac, mysliac si, že som kúpil „so zľavou“. Po ďalšom poklese o 15 % môj broker videl, že prostriedky na mojom účte nepostačujú na krytie straty (80 % investície bolo na úver), a uzavrel moju pozíciu. Skončil som chudobnejší o ročný plat...

ZÍSKAL SOM VŠAK CENNÉ SKÚSENOSTI

img

Môj terajší prístup k investovaniu

ktorý mi okrem podnikania pomohol dosiahnuť finančnú nezávislosť, veľmi ovplyvňuje moja „drahá“ skúsenosť.

img

Menej pozerám na grafy vývoja ceny a viac na finančné ukazovatele a podnikanie firmy.

Investíciu nevnímam ako cenný papier, ale ako investíciu do konkrétnej spoločnosti.

img

Pravidelne vyhodnocujem, či investícia napĺňa investičné predpoklady.

V prípade, že už investícia pôvodnú investičnú tézu nespĺňa, odpredám ju bez ohľadu na aktuálnu cenu.

img

Mám presné pravidlá, kedy a čo kúpiť a predať.

Tieto pravidlá presne dodržiavam.

img

Investujem najmenej na 1 rok.

Tým sa vyhnem riziku spojenému s krátkodobými výkyvmi trhu.

img

Investujem podľa princípu „bezpečnostného vankúša“ (margin of safety).

Investíciu nakúpim len vtedy, ak stojí výrazne menej, ako si myslím, že je hodná. Tým sa vyhnem riziku, že sa pri odhade rastu pomýlim.

img

Vždy vlastním viacero investícií rozložených vo viacerých odvetviach.

Tým zmierňujem negatívny finančný dopad v prípade, že by sa konkrétnej spoločnosti alebo konkrétnemu odvetviu nedarilo.

img

Investujem len svoje vlastné peniaze.

Vyhnem sa tým riziku, že aj pri relatívne malom poklese ceny investície prídem o veľa peňazí.

img

Môj terajší prístup k investovaniu

ktorý mi okrem podnikania pomohol dosiahnuť finančnú nezávislosť, veľmi ovplyvňuje moja „drahá“ skúsenosť.

img

Menej pozerám na grafy vývoja ceny a viac na finančné ukazovatele a podnikanie firmy.

Investíciu nevnímam ako cenný papier, ale ako investíciu do konkrétnej spoločnosti.

img

Pravidelne vyhodnocujem, či investícia napĺňa investičné predpoklady.

V prípade, že už investícia pôvodnú investičnú tézu nespĺňa, odpredám ju bez ohľadu na aktuálnu cenu.

img

Mám presné pravidlá, kedy a čo kúpiť a predať.

Tieto pravidlá presne dodržiavam.

img

Investujem najmenej na 1 rok.

Tým sa vyhnem riziku spojenému s krátkodobými výkyvmi trhu.

img

Investujem podľa princípu „bezpečnostného vankúša“ (margin of safety).

Investíciu nakúpim len vtedy, ak stojí výrazne menej, ako si myslím, že je hodná. Tým sa vyhnem riziku, že sa pri odhade rastu pomýlim.

img

Vždy vlastním viacero investícií rozložených vo viacerých odvetviach.

Tým zmierňujem negatívny finančný dopad v prípade, že by sa konkrétnej spoločnosti alebo konkrétnemu odvetviu nedarilo.

img

Investujem len svoje vlastné peniaze.

Vyhnem sa tým riziku, že aj pri relatívne malom poklese ceny investície prídem o veľa peňazí.

PIMF VS S&P500

11.8% p.a.vs 6.6% p.a. (v USD)

Výkonnosť Papučových portfólií od 10/2007 do 11/2022

Výnos našej stratégie je 11.8 % p.a. od 10/2007 do 11/2022. Pre porovnanie: S&P500 za ten istý čas dosiahlo len 6.6 % p.a..
10 000 USD investovaných do našej stratégie v októbri 2007 by dnes malo hodnotu 53 978 USD. Pre porovnanie: rovnaká investícia do S&P500 by mala hodnotu len 26 051 USD..
VYSVETLIVKA: PIMF = Papučový investor Magic Formula

PIMF VS S&P500

11.8% p.a.vs 6.6% p.a. (v USD)

img

„Veríme, že každý človek sa dokáže postarať o svoju finančnú budúcnosť lepšie, ako sa o ňu dokážu postarať finančné inštitúcie alebo dokonca štát.“

img

Marián Ďurica: Cesta k Papučovému investorovi

Ahojte, volám sa Marián Ďurica a odroku 2020 tvorím s Norom Nepelom dvojicu, ktorá prezentuje prístup k investovaniu „papučovým spôsobom“.

Na tento spôsob investovania nepotrebujete veľa času: stačí vám vopred premyslená investičná stratégia. Ale späť k mojim začiatkom.

img img

Už od mojich 18 rokov som sníval, ako raz budem úspešným

, rešpektovaným a finančne nezávislým človekom. K tomu som ale potreboval motiváciu, ktorú som čerpal z kníh pre ľudí túžiacich po pasívnom príjme a dôchodku v 40-tke.

Ak začínate od nuly, niekedy nejde všetko podľa vašich predstáv

a jednoducho sa musíte prispôsobiť realite. V roku 2008 bolo investovanie na vlastnú päsť na Slovensku dostupné skôr pre majetnejších ľudí. Taktiež nebolo veľa ľudí, ktorí by chceli zdieľať svoje cenné investičné know-how.

Tak som začal podnikať.

Na začiatku sa mi nedarilo. No táto skúsenosť ma naučila disciplíne, vytrvalosti, trpezlivosti a schopnosti prekonávať problémy.

Práve podnikanie mi otvorilo dvere do investovania nielen na burze, ale aj mimo nej.

Od roku 2015 som aktívne investoval nielen do nehnuteľností, ETF, akcií, vybraných fyzických a burzových komodít, ale aj kryptomien. Táto cesta ma priviedla až k opciám, ktorým sa dodnes aktívne venujem.

V roku 2020 som oslovil Nora Nepelu, či by nechcel obohatiť know-how svojej investičnej komunity o opcie.

Dohodli sme sa na spolupráci a v roku 2021 som uviedol na svet svoj prvý online Praktický opčný kurz. Odvtedy nám opcie pomáhajú podporovať výkonnosť našich investícií.

Po 7 rokoch od začiatku investovania môžem povedať, že sa mi darí

pravidelne zhodnocovať svoj finančný majetok.

Pre koho sme tu?

img

Ľudia, ktorí cítia potrebu finančne zabezpečiť seba a svojich blízkych

img

Ľudia, ktorí si uvedomujú, že štát sa o nich nepostará (ani teraz, ani na dôchodku)

img

Ľudia, ktorých neteší nízka výkonnosť a vysoké poplatky bežne dostupných podielových fondov

img

Ľudia, ktorí chcú mať svoje investície pevne pod kontrolou

Pre koho sme tu?

  • Ľudia, ktorí cítia potrebu finančne zabezpečiť seba a svojich blízkych

  • Ľudia, ktorí si uvedomujú, že štát sa o nich nepostará (ani teraz, ani na dôchodku)

  • Ľudia, ktorých neteší nízka výkonnosť a vysoké poplatky bežne dostupných podielových fondov

  • Ľudia, ktorí chcú mať svoje investície pevne pod kontrolou

Dávame „bežným“ ľuďom know-how, s ktorým môžu investovať úplne sami

  • Od bežných „vzdelávacích“ organizácií sa však líšime v tom, že neponúkame len odovzdanie informácií.

  • Ponúkame aj zmenu v tvojom živote, ktorú prináša využitie naučeného v praxi. Preto ťa nikdy nenecháme „napospas“.

  • Ako náš klient budeš mať k dispozícii kouča, na ktorého sa môžeš obrátiť vždy, keď budeš potrebovať „postrčiť“ správnym smerom.

Veríme, že každý dokáže výnosne investovať, pretože…

01investovanie nie je raketová veda
02investovanie nevyžaduje veľa znalostí ani času
03na výnosné investovanie stačí správne vedenie
04investovať môžete z pohodlia vášho domu a nepotrebujete platiť správcu

5 cieľov Papučového investora

5 cieľov Papučového investora

img

Chceme ťa naučiť výnosne investovať

Naučiť v zmysle „vedieť ako“ a naučiť v zmysle „vybudovať návyk“.

img

Časovo nenáročné investovanie

Nechceme, aby si pri investovaní trávil viac osobného času, ako je nevyhnutné.

img

1 investičný portál

Chceme, aby si mal všetko, čo potrebuješ k výnosnému investovaniu, na jednom mieste (webe).

img

Silná komunita investorov

Veríme, že každý investor potrebuje komunitu, ktorá ho inšpiruje alebo pomôže, keď to práve potrebuje.

img

Finančná gramotnosť

V škole nás to neučili. A preto chceme, aby už od útleho veku dieťa chápalo význam hospodárenia s peniazmi a investovania.

img

Chceme ťa naučiť výnosne investovať

Naučiť v zmysle „vedieť ako“ a naučiť v zmysle „vybudovať návyk“.

img

Časovo nenáročné investovanie

Nechceme, aby si pri investovaní trávil viac osobného času, ako je nevyhnutné.

img

1 investičný portál

Chceme, aby si mal všetko, čo potrebuješ k výnosnému investovaniu, na jednom mieste (webe).

img

Silná komunita investorov

Veríme, že každý investor potrebuje komunitu, ktorá ho inšpiruje alebo pomôže, keď to práve potrebuje.

img

Finančná gramotnosť

V škole nás to neučili. A preto chceme, aby už od útleho veku dieťa chápalo význam hospodárenia s peniazmi a investovania.

4 zásady Papučového investora

Svoju finančnú budúcnosť mám vo svojich rukách

Nikto neinvestuje za mňa. Verím, že každý človek sa dokáže postarať o svoju finančnú budúcnosť lepšie, ako sa o ňu dokážu postarať finančné inštitúcie alebo dokonca štát.

Mám dlhodobú investičnú stratégiu, ktorej sa držím

Poznám svoje finančné ciele. Pravidelne odkladám časť svojho príjmu na investovanie. Nešpekulujem, ale investujem dlhodobo na základe analýz.

Investujem bez stresu

Pri investovaní sme v pokoji. O našich investíciách rozhodujú stanovené pravidlá, nie emócie.

Delím sa o svoje znalosti a skúsenosti

Som súčasťou silnej komunity investorov. Zdieľanie know-how v rámci komunity zo mňa robí lepšieho investora.

Svoju finančnú budúcnosť mám vo svojich rukách

Nikto neinvestuje za mňa. Verím, že každý človek sa dokáže postarať o svoju finančnú budúcnosť lepšie, ako sa o ňu dokážu postarať finančné inštitúcie alebo dokonca štát.

Mám dlhodobú investičnú stratégiu, ktorej sa držím

Poznám svoje finančné ciele. Pravidelne odkladám časť svojho príjmu na investovanie. Nešpekulujem, ale investujem dlhodobo na základe analýz.

Investujem bez stresu

Pri investovaní sme v pokoji. O našich investíciách rozhodujú stanovené pravidlá, nie emócie.

Delím sa o svoje znalosti a skúsenosti

Som súčasťou silnej komunity investorov. Zdieľanie know-how v rámci komunity zo mňa robí lepšieho investora.

img

Vzdelávame na školách

Našou víziou je, aby financiám rozumel úplne každý. Preto učíme deti a študentov, ako správne zaobchádzať s peniazmi aj na školách:

ZŠ Karloveská 61, Bratislava Súkromné gymnázium Bajkalská v Bratislave Klub investorov na Ekonomickej Univerzite v Bratislave

Chceš vziať finančnú budúcnosť seba a svojej rodiny do vlastných rúk?

Staň sa prémiovým členomPapučového investora
img