Prečo začať investovať ešte dnes?
Pre ilustráciu si pozri graf zhodnotenia počiatočného vkladu 300 € a pravidelného mesačného príspevku vo výške 50 € do amerického akciového indexu S&P 500 počas 30 rokov (pri použití priemerného historického výnosu a reinvestovaní dividend).
Všimni si, že najväčší nárast hodnoty portfólia nastáva až na konci investičného obdobia. Ak budeš namiesto 30 rokov investovať len 25 rokov, dosiahneš iba 63,6 % cieľovej sumy (v našom prípade prídeš o vyše 28 000 €). Ak investovanie odložíš iba o rok, prídeš o 6 400 €.
Prečo by si mal investovať sám?
Pretože veríme, že dokážeš investovať výnosnejšie, ak máš nad svojimi investíciami plnú kontrolu.
Investovať výnosne dokáže naozaj každý. Nie je to žiadna veda, ak máš pri sebe skúsených investorov, ktorí ti dajú kľúčové know-how a budú ťa viesť počas celej doby investovania.
Tebe postačí chuť bojovať proti inflácii a odhodlanie vziať svoju finančnú budúcnosť a budúcnosť svojej rodiny do vlastných rúk. A my ti už povieme, kde, kedy, ako a do čoho investovať.
PIMF VS S&P500
11.78% p.a.vs 8.04% p.a. (v USD)
Výkonnosť PIMF od 10/2007 do 09/2024
PIMF VS S&P500
11.78% p.a.vs 8.04% p.a. (v USD)
US MidCap Value Momentum vs. S&P 500 vs. IWS
16.83% p.a. vs. 13.91% p.a. vs. 7.49% p.a. (v USD)
Výkonnosť US MidCap Value Momentum od 11/2019 do 09/2024
US MidCap Value Momentum vs. S&P 500 vs. IWS
16.83% p.a. vs. 13.91% p.a. vs. 7.49% p.a. (v USD)
Budeme ťa viesť po tvojej investičnej ceste
Ako prémium člen získaš know-how, skúsenosti a nástroje odo mňa, môjho kolegu Mariána Ďuricu a ďalších investorov, s ktorými môžeš investovať a spravovať vlastné investície.
01
Za 432,- € ročne získaš viac ako 23 rokov skúseností a prístup k nášmu know-how
Ušetríš tak stovky hodín, ktoré by si inak musel stráviť nad získavaním informácií.
02
Všetky informácie očistíme od omáčky a naservírujeme ti iba praktické dáta,
ktoré ti pomôžu investovať efektívne a bez stresu. Tak aby si sa postupne približoval k svojmu investičnému cieľu.
03
Vždy budeš vedieť, čo, kde, kedy a ako investujeme.
Môžeš sa nami len inšpirovať, alebo, ak to sám uznáš za vhodné, nás aj kopírovať.
04
Investuješ sám: máš plnú kontrolu nad svojimi investíciami.
Papučový investor neinvestuje v tvojom mene. Pomôžeme ti iba založiť účet u brokera prostredníctvom videonávodu.
05
Máš nižšie poplatky.
Vyhneš sa napríklad poplatkom, ktoré si ukrajujú banky a správcovské spoločnosti z tvojho zisku.
06
Budeš súčasťou silnej investičnej komunity.
Môžeš si vypýtať názor, zdieľať svoje skúsenosti alebo sa inšpirovať skúsenosťami ďalších investorov v súkromnej Discord mastermind skupine alebo na offline stretnutiach.
Čo s nami získaš
Inšpiruj sa našimi investíciami
- Som sebavedomý investor
- Mám sa s kým poradiť
- Mám rozložené portfólio
- Mám to pod kontrolou
- Rozumiem investovaniu
Ako začať investovať, keď sa staneš prémiovým členom?
01
Založ si účet u brokera
Pozri si video, kde zistíš, ako si vybrať brokera a ako urobiť prvú investíciu.
02
Počkaj na prvý online analytický workshop alebo prvú mesačnú analýzu
Nájdeš tam naše nákupy a predaje do Papučových portfólií. Info o výkonnosti portfólií, nákupoch a predajoch nájdeš aj v prémiovej zóne, kde si môžeš stiahnuť mesačníky v pdf súboroch. Ak nestihneš workshop, môžeš si ho po obmedzený čas pozrieť zo záznamu.
03
Urob svoju prvú investíciu cez brokera
Ak máš chuť sa kedykoľvek vzdelávať
Počas toho, ako čakáš na ďalšiu mesačnú analýzu, sa môžeš v užívateľskej zóne tvojho prémium účtu vzdelávať. Máš na výber viac možností.
Webináre
Privátna Discord skupina
Rešerše najdôležitejších investičných kníh
Investičné e-booky, nástroje a šablóny
Chceš vedieť, ako začať investovať?
Stiahni si e-book Investorom za pár klikov
Obsah prémiového členstva: od Vzdelávania až po Investičnú prax. Naučíme Ťa výnosne investovať !
V prémiovej zóne budeš mať prístup k našim reálnym portfóliám (investíciám), analýzam jednotlivých investícií a informáciám o našich nákupoch a predajoch.
Ak máš chuť ísť do hĺbky, nájdeš tam takmer 50 hodín vzdelávacích prezentačných videí: od úplných základov až po sofistikovaný stockpicking.
Čo je však najdôležitejšie, dostaneš možnosť klásť otázky, či už priamo nám, alebo v privátnej mastermind skupine na Discorde.
Magic Formula
Ide o investičný systém, vďaka ktorému môžeš kopírovať stratégiu vytvorenú jedným z najlepších svetových investorov - Joelom Greenblattom: stačí si vybrať zoznam spoločností, ktoré chceš zanalyzovať, a systém ti ukáže ich výsledky, prípadne odporučí nákup akcií. Jeho nasledovanie nám od roku 2007 pomohlo významne porážať akciový index zahŕňajúci 500 najväčších amerických spoločností kótovaných na burzách v USA (S&P500). Viac sa dozvieš na živých online workshopoch.
Výnosové portfólio
Cieľom je vybrať finančne silné spoločnosti do výnosového portfólia. Pravidelne ti na analytických online workshopoch predstavíme analýzu spoločností po finančnej stránke (finančná sila, rizikový profil a valuácia). Analýzy si budeš môcť stiahnuť a v pokoji si ich prečítať. K investíciám v portfóliu robíme štvrťročné aktualizácie po ohlásení výsledkov.
Mechanické stratégie
Ide o stratégie, na základe ktorých budeš vedieť vyhodnotiť podpriemerné akcie a vybrať tie nadpriemerné. Tieto stratégie dlhodobo porážajú tzv. referenčný index (benchmark). Ako prémiový člen budeš mať prístup k sledovaným mechanickým portfóliám (investíciám) a jednotlivým nákupom a predajom. Môžeš ich kopírovať alebo sa len inšpirovať. A je jedno, či ideo rastové alebo výnosové portfólio.
Opčný kurz
Opcie sú nástroje, ktoré ti pomôžu ochrániť tvoje investície pred poklesom trhu a nakúpiť cenné papiere za výhodnejšiu cenu. Ako prémium člen budeš mať prístup k viac ako 20 hodinám prednahratých online lekcií, živým online workshopom či privátnej Discord skupine na zdieľanie a podporu.
Stockpicking video séria
Pre tých, ktorí sa chcú do investovania "ponoriť" hlbšie a majú ambíciu spracovávať vlastné investičné analýzy, máme k dispozícii sériu stockpicking videí a nástrojov, ktoré detailne ukazujú, ako k analýzam pristupujeme my. Celkovo ide o 7 videí v celkovom trvaní takmer 8 hodín.
Privátna discord skupina
Svoje investičné myšlienky môžeš konzultovať s ďalšími investormi, ktorí ťa usmernia, podporia a poradia ti. Na konzultáciu môžeš využiť privátnu Discord skupinu a 2× týždenne aj „úradné hodiny“, počas ktorých môžeš s nami prediskutovať čokoľvek o investovaní.
Kurz: Cesta k prvej investícií
Cesta k prvej investícii ťa krok za krokom prevedie nastavením cieľov, zostavením portfólia, otvorením brokerského účtu a zrealizovaním investície tak, aby si mal nastavený solídny investičný základ do budúcnosti. 6 online lekcií s pracovnými "zošitmi" a šablónami ti celý proces maximálne uľahčí. Ak ešte stále váhaš, ako začať investovať, toto je pre teba.
Záznamy z webinárov
Na webinároch sa vždy snažíme účastníkov naučiť nejakú investičnú zručnosť, ktorá by im pomohla lepšie a výnosnejšie investovať. Niektoré webináre sú bezplatné, iné platené. Chápem, že nie každý sa môže zúčastniť každého webinára, ktorý by ho zaujímal a nie vždy sa každý stihne dostať k časovo obmedzenému záznamu. Preto pre prémiových členov sprístupňujeme všetky tieto záznamy na jednom mieste. Minulé aj budúce.
Modelové ETF portfóliá
Pri nastavovaní svojho portfólia je vždy najlepšie urobiť si analýzu a model ako histórie, tak aj možných budúcich scenárov vývoja. Aby si nemusel prácne vyhľadávať podkladové dáta a spravovať rozsiahle modely v Exceli alebo podobnom tabuľkovom editore, pripravili sme pre teba niekoľko rastových ETF portfóliových modelov.
Poplatok za prémiové členstvo sa ti mnohonásobne vráti
01
Predstav si, že každý mesiac investuješ 250 € po dobu 30 rokov
pri priemernom ročnom výnose 8 %. Dokopy by si vložil 90 000 € a hodnota tvojej investície na konci bude 375 073,79 €. Na dôchodok si zarobil 285 073,79 €.
02
Keďže kľúčovým benefitom je možnosť inšpirovať sa našimi investíciami
a Papučový investor zhodnocuje svoje portfólio lepšie ako S&P500, tvojej investícii sa tiež môže dariť ešte lepšie.
03
Za sumu omnoho menšiu ako hodnota najnovšieho iPhonu
(ktorého hodnota časom výrazne klesne) budeš dostávať pravidelne know-how, s ktorým môžeš každý rok zhodnotiť svoje investície vo vlastnej réžii o stovky až tisíce eur.
Premium členstvo
na 12 MESIACOV
(+ prvý mesiac na skúšku len za 19€ NAMIESTO 36€)
-
Možnosť spravovať vlastné investície bez poplatkov
-
Pravidelné online "úradné hodiny"
-
Privátna Discord mastermind skupina 24/7
-
Mesačne nové analýzy a výbery do portfólií
-
Prístup k našim portfóliám - ETF, rastové, dividendové + opcie
-
Detailné DVA mesačníky o stave portfólií v PDF + Archív mesačníkov
-
Živý online analytický workshop k rastovým portfóliám
-
Živý online analytický workshop k dividendovým portfóliám + opcie
-
Prístup k záznamom z webinárov (Hodnota 99,- Eur)
-
Online kurz "Cesta k prvej investícií" (Hodnota 129,- Eur)
-
Prístup k video seriálu "Ako na stockpicking" (Hodnota 199,- Eur)
-
Praktický opčný kurz (Hodnota 399,- Eur)
+ prístup na OFFLINE Papučové stretnutia
GARANCIA VRÁTENIA PEŇAZÍ
Ak kedykoľvek prémiové členstvo prestane mať pre teba hodnotu a zmysel, jednoducho nám daj vedieť. Vrátime ti nespotrebovanú zaplatenú čiastku. Bez akýchkoľvek otázok.
Chcem byť prémiovým členom
Na investovanie ti stačia iba 3 hodiny mesačne.
Máme vyše 5 500 registrovaných členov
Často kladené otázky (FAQ)
Áno. My v Papučovom investorovi to robíme tak, aby mohol investovať ktokoľvek. Informácie podávame ľudskou rečou: na vlastnom príklade ukazujeme čo, kde, kedy a ako investovať. Aj „bežný človek“ si môže preto budovať pasívny príjem, šetriť si na dôchodok a bojovať proti inflácii. Okrem toho sa každý prémiový člen môže v investovaní vzdelávať vďaka webinárom, e-bookom či odkazom na kľúčové investičné knihy.
Sme investori s viac ako 20 rokmi skúseností, ktorí sa naučili zhodnocovať svoje investície dlhodobo výrazne lepšie ako index. Tieto skúsenosti zdieľame prostredníctvom našich stránok a sprevádzame ťa tak počas celej doby tvojho investovania. Kľúčovou výhodou je, že nie sme anonymný správca či banka, ale ľudia z mäsa a kostí, na ktorých sa v prípade potreby môžeš vždy obrátiť.
Dôležité je, že investuješ sám a máš plnú kontrolu nad svojimi investíciami. Navyše platíš nižšie poplatky, keďže investuješ na vlastnú päsť a nikto ti neúčtuje poplatok podľa objemu investovaných peňazí.
Stačia ti 3 hodiny mesačne. Čím si skúsenejší, tým sa tento čas môže skrátiť. Úplný základ je sledovať náš newsletter, prísť na online analytický workshop a/alebo prečítať si náš mesačník, ktorý si môžeš stiahnuť v prémiovej zóne. Tu získaš návody, vďaka ktorým môžeš urobiť konkrétne investičné rozhodnutia bez nutnosti dopodrobna študovať problematiku investovania. Ak budeš mať chuť ďalej sa vzdelávať, k dispozícii máš webináre, Papučovú knižnicu s rešeršami kľúčových investičných kníh či súkromnú mastermind skupinu na Discorde, kde ti poradí silná komunita „papučových investorov“.
Nemôžeme ti povedať presne a zaručene, čo je pre teba ako konkrétnu osobu najvýhodnejšie. Udržiavame však viacero vlastných portfólií určených na rôznorodé investičné ciele. Každý mesiac ti dáme konkrétne info kde, kedy, do čoho a ako v rámci týchto portfólií investujeme. A to v mesačníku, ktorý si môžeš kedykoľvek pozrieť v tvojej prémiovej zóne, a tiež na analytickom online workshope. Môžeš sa nimi inšpirovať podľa vlastného uváženia a svojej konkrétnej situácie a potreby.
Ak chceš minimalizovať čas strávený starostlivosťou o portfólio, môžeš očakávať priemerný trhový výnos, t.j. cca 7 – 10 % p.a. dlhodobo. Ak si však ochotný venovať investovaniu čo len trochu času navyše, dokážeš dlhodobo tento výnos potenciálne zvýšiť aj o 2 – 3 % p.a. na 9 – 13 % p.a. Pre ilustráciu, 3 % rozdiel vo výnosnosti p.a. ti v 20-ročnom horizonte zarobí v absolútnej hodnote namiesto 100-tisíc vyše 170-tisíc eur. Treba však mať na pamäti, že s vyššími výnosmi prichádza aj vyšššie riziko a nie každý je ochotný ho podstúpiť. Preto vždy dôkladne zváž, kde máš svoju hranicu.
Papučový investor má jednu cenu za prémiové členstvo, ktoré je rovnaké bez ohľadu na objem peňazí, ktorý máš zainvestovaný. Neberieme žiadne poplatky zo zisku tvojich investícií, keďže my za teba neinvestujeme. Okrem toho platíš iba minimálne poplatky za zrealizované transakcie svojmu brokerovi, t.j. za to, že môžeš investovať cez neho. O svoje investície sa však staráš ty, nikto iný ti ich nespravuje.
Ak investuješ sám a vieš, ako na to, tak ti investície môžu zarobiť viac, ako keby sa o ne starala banka alebo správcovská spoločnosť. A to vďaka správnej dlhodobej investičnej stratégii.
Investície na kapitálových trhoch kolíšu. Tomu sa nevyhneš a je pravdepodobné, že počas svojho investičného horizontu zažiješ aj poklesy, niekedy aj výraznejšie. Ak však nespanikáriš a pri poklese nepredáš, je viac ako pravdepodobné, že sa trhy vrátia a dokonca prekonajú pôvodné úrovne. Historicky pri pravidelnom investovaní nie je 15-ročné obdobie, ktoré by bolo stratové. Takže šanca, že investuješ pravidelne 15 rokov a neprekonáš ani infláciu, je veľmi blízka nule. Samostatnou kapitolou je bezpečnosť investovaných peňazí u brokera a možnosť ich straty. Tu je potrebné mať na pamäti, že prostriedky investorov (cash + investície) sú všetky na oddelenom účte. Častokrát v samostatnej spoločnosti (tzv. Custodian) a broker s nimi nemôže narábať nad rámec pokynov, ktoré od investorov dostane. V prípade krachu brokera sú takto prostriedky investorov oddelené a krach sa ich netýka. A v prípade sprenevery je každý regulovaný broker súčasťou vládnej garančnej schémy, ktorá funguje ako posledná “záchranná” brzda. Aj keď počet prípadov v doterajšej histórii regulovaných subjektov, kedy bola táto “brzda” potrebná, je možné spočítať na prstoch jednej ruky. Takže šanca, že prídeš o prostriedky takýmto spôsobom, je tiež minimálna.
Kryptomeny sú nová vec, ktorá vyzerá, že tu s nami v nejakej podobe už zostane. Preto apriori neodmietame časť portfólia alokovať práve v nich. Treba si však uvedomiť, že kryptomeny majú oproti investíciám do akcií viacero rozdielov. V prvom rade sú ako investičné aktívum veľmi mladé, a preto ich raketový vzostup a súčasný vysoký výnos nie je možné paušalizovať do budúcnosti – výnosy z kryptomien budú do budúcna takmer isto klesať. Zároveň z daňového pohľadu sa na ne nevzťahuje oslobodenie od dane z príjmu v prípade držania viac ako rok. Kryptomeny majú v portfóliu podobný účel ako napríklad zlato – pre určitú skupinu investorov má zmysel, ale v žiadnom prípade netvorí 100% portfólia. Akcie, na druhej strane, obzvlášť v podobe indexových investícií, predstavujú podiel na raste podkladovej ekonomiky, t. j. investovaním do nich profituješ z celkového rozvoja a rastu svetového hospodárstva (ktorého sú kryptomeny súčasťou). Preto je podľa nás rozumné mať ako základ dlhodobého portfólia práve akcie, portfólio však môžeš doplniť aj o iné typy investícií, vrátane kryptomien.